日前有位保戶申訴保經公司的業務員運用誇大且不實的話術銷售保單，購買增額終身壽險保單，只要繳費期滿也可部分解約方式提領，投保這張保單可一輩子領退休金，但保戶的認知卻認為與事實不符，雙方對簿公堂，但最終一、二審法院都判決業務員並無不實招攬行為，判定保戶敗訴。
根據保險業者統計顯示，全台灣曾經當過或考過保險業務員證照的保險從業人數超過200萬人，對應台灣2300萬人口，等於每11位國人就有1人當過保險業務員；而根據保發中心統計資料顯示，台灣平均每個人有2.5張保單，這也顯示不過保險市場是過度競爭且成熟的市場，加上國內長期低利率環境，對於壽險業務員來說其實競爭激烈。
或許你的保險業務員並不會逢年過節送禮打動你心，但當你有任何保險問題及疑問時，他總會在第一時間立即為你解惑；作為保戶的你，投保時可要睜大眼睛，才能選到一位專業又盡責的保險業務員！
壽險顧問在客戶面前扮演的角色，應該是能提供完善的諮詢服務、協助客戶定期檢視保單組合，讓客戶了解各項險種的優缺點，了解保戶的需求點後，再給予適切的保單規劃。提供以下問題趁機檢視財務規劃師是否盡責：
保險投保是一輩子的事，以上評量表可以協助你對找尋好的壽險顧問的簡單評估，若你對於壽險顧問的評價都勾選「有」，那恭喜你挑選到一位值得信賴的終身壽險顧問；反之，若勾選「否」的話，為了你自身的權益，可以要求你的壽險顧問師改進。
