台灣最大基金投資平台基富通積極推動退休投資實驗專案-- 「全民退休投資專案」,希望藉此教育民眾退休理財的重要性,並提供實際的參與機會。

基富通表示,國人退休準備不足,加上大多數民眾,尤其年輕族群對退休生活感到許多不確定性。為此,基富通規劃之全民退休投資專案,將協助國人進行退休理財的準備,讓國人及早自主理財,規劃退休人生,也為老年生活做更好的打算。該專案預計最快今年7月可以上線。

該專案參考私校退撫基金作法,並將專案內的基金規劃區分為「目標風險類型」、「目標日期型」兩種。「目標風險類型」則須依照風險屬性提案積極、穩健、保守各一檔,「目標日期型」則依據不同目標退休日期,規劃三種不同退休時間產品。

第一階段將遴選3家基金公司,這3家公司必須決定是要發行「目標風險類型」或「目標日期型」的組合型基金。這些基金公司的組合型基金或目標到期基金鎖定的標的則是根據特定標準所篩出的基金,又稱為基金池,預計有400餘檔,包括投信發行的百餘檔,以及核備的 300檔境外基金。

至於入選基金池標的的標準則由產官學界組成的10人專案推動諮詢小組以及專案顧問國際知名顧問公司美世(MERCER)所決定。

以下是全民退休投資專案的重要整理:

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台灣最大基金投資平台基富通積極推動退休投資實驗專案-- 「全民退休投資專案」,希望藉此教育民眾退休理財的重要性,並提供實際的參與機會。

基富通表示,國人退休準備不足,加上大多數民眾,尤其年輕族群對退休生活感到許多不確定性。為此,基富通規劃之全民退休投資專案,將協助國人進行退休理財的準備,讓國人及早自主理財,規劃退休人生,也為老年生活做更好的打算。該專案預計最快今年7月可以上線。

該專案參考私校退撫基金作法,並將專案內的基金規劃區分為「目標風險類型」、「目標日期型」兩種。「目標風險類型」則須依照風險屬性提案積極、穩健、保守各一檔,「目標日期型」則依據不同目標退休日期,規劃三種不同退休時間產品。

第一階段將遴選3家基金公司,這3家公司必須決定是要發行「目標風險類型」或「目標日期型」的組合型基金。這些基金公司的組合型基金或目標到期基金鎖定的標的則是根據特定標準所篩出的基金,又稱為基金池,預計有400餘檔,包括投信發行的百餘檔,以及核備的 300檔境外基金。

至於入選基金池標的的標準則由產官學界組成的10人專案推動諮詢小組以及專案顧問國際知名顧問公司美世(MERCER)所決定。

以下是全民退休投資專案的重要整理:

  • 目標客群:有退休理財的民眾。

  • 投資方式:定期定額,最低3000元,最高不限。

  • 投資標的:第一階段共9檔,均為組合型基金。

  • 優點:1.零手續費、2.較低管理費、3.有限的選擇,複雜度較低。

  • 限制:1.需持有2年,不轉換或贖回才享有優惠。若專案時間結束而持續持有,繼續享優惠。2.僅有3家基金公司,9檔標的可供選擇。$

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