2012年時有個小資族小王來問我,可否開始定期定額投資亞泥(1102)?他說他爸爸覺得亞泥不錯,有錢就會買一些,因為爸爸這樣做,讓他覺得亞泥應該是不錯的存股標的,便來詢問我的意見。通常遇到這類問題,我一定會請對方先去查詢該檔股票過去的存股績效,再來做投資決策。

亞泥向來都被認為是穩定的存股標的,在2008年金融海嘯以前,長期投資亞泥能帶來相當不錯的報酬。從2002年開始每年投入12萬元(相當於每月1萬元)到2008年底的累積報酬率高達132.7%。若以單一年度來看,2002年到2007年的各年度年化報酬率分別為43.4%、48.7%、35.1%、0.5%、80.6%、68.8%,只有2008金融海嘯那一年的年化報酬率為負數(-31.3%)。

這樣的成績可以證明亞泥是不錯的存股標的,加上遠東集團算是作風相當保守的集團,而且名聲不錯,沒有什麼坑殺投資人的紀錄,每年或每季都會適時地「照顧」集團旗下上市公司的股票,同時亞泥因為持有集團中其他公司的股票,這些上市公司也會配息,所以擁有穩定的息收,而且這些轉投資因是分配在不同產業,故具有分散風險的效果。總體來看,我認為亞泥是值得長期投資的標的。

其實要一家公司能夠持續穩健地獲利實在不容易,亞泥從2012年起到2018年底定期定額的年化報酬率僅有4.68%,跟定存的報酬率相比算是不錯,但比起金融海嘯前的報酬實在差很多。這7年中,還有2年的年化報酬率是負數。一家被認定營收等各方面都很穩健、值得長期投資的公司,變成可能使投資人賠錢的標的,實在難以預料。

歸咎原因,應是金融海嘯過後,亞泥這家公司的體質有一點改變,導致獲利能力不如金融海嘯以前,而這也是存股的風險。

慎選存股標的 分散投資風險

如同亞泥一樣,過去覺得不錯的存股標的,現在才開始買來存,績效可能會不符期望。為了要了解這家公司是否適合存股,投資人可以模擬該檔股票過去一段時間定期定額存股的獲利狀況,並檢視該段期間的年度最高獲利及最大虧損金額,看自己的心理能否承受這樣的盈虧(免費存股試算表:https://bit.ly/2QPwamv)。

很多朋友口說要存股,在股價上漲時信誓旦旦,但是當股價大跌時,卻又坐立難安,等到賠很多時,因不堪心理壓力,往往在最低點時停損賣出。因此,絕對有必要先對存股標的做一下存股試算。

小王是個小資族,存亞泥還沒什麼問題,但如果是存到當時有「台灣輪胎之光」稱號的正新(2105),可就真的苦不堪言了。2012年到2018年的7年間,用同樣金額定期定額投資正新輪胎,當中居然有4年虧損,整整7年共虧損了24.2%,年化報酬率居然是-8.16%,等於完全沒有獲利,投資人還要自己倒貼。

這件事告訴我們,存股真的不容易。《天下雜誌》在2000年曾統計全國50大企業排名,20年後的2020年再做同一項調查,很多當年入榜的公司已被剔除50大以外,還有很多公司即使仍在榜單中,但排名大退步。所以投資人選擇存股標的,也要注意企業的基本面,必要時還是要更換標的,不能一直存下去。

選擇股息、股價穩定 風險小的標的存股

亞泥和正新在2008年金融海嘯以前都是相當績優的公司,但金融海嘯過後,2012年到2018年底的這段期間,存股績效卻不如預期。最適合存股的標的,其股息和股價都必須很穩定,才不至於讓投資人的本金有所減損。存股族最忌諱的就是本金出現極大的減損,就像定存的本金大幅虧損一樣。

例如你放在銀行定存的本金本來是100萬元,結果要領出來時,銀行跟你說只能領70萬元,其他30萬元都賠掉了,這樣還叫「存」錢嗎?如果存股的結果和定存的結果相差很大,那麼該檔股票就不適合存股了。

存股族在挑選投資標的時,除了可先進行存股試算,查看試算期間的累積報酬是否滿意,也要檢視試算期間各年度的年化報酬率可否接受,尤其中間如果有一年或幾年虧損,其虧損幅度自己能否負荷。

最後,因為存個股仍有一定的風險,過去的好成績不代表未來也一定能夠延續,所以存股標的還是要分散,最好能夠選5到10檔標的當存股的對象,也就是每檔個股只占10%~20%的比重。當然也不能全部都存銀行股,為了分散風險,選擇不同的產業會比較好。(摘錄自《決勝股市關鍵16招》/Money錢出版)

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作者:薛兆亨、Tivo 168

出版:Money錢

簡介:親友推薦的明牌可以買嗎?股價突然變便宜該進場搶買嗎?股市一直跌該按紀律投資嗎?「五線譜投資術」教父薛兆亨、Tivo 168運用16個股票故事,帶出16種投資情境,點出散戶小賺大賠的原因,並透過財報觀點提出破解招式,讓你安心悠遊股海,風浪再大都不怕。

 

 

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昔日的績優定存股 現在還可以存嗎?

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2012年時有個小資族小王來問我,可否開始定期定額投資亞泥(1102)?他說他爸爸覺得亞泥不錯,有錢就會買一些,因為爸爸這樣做,讓他覺得亞泥應該是不錯的存股標的,便來詢問我的意見。通常遇到這類問題,我一定會請對方先去查詢該檔股票過去的存股績效,再來做投資決策。

亞泥向來都被認為是穩定的存股標的,在2008年金融海嘯以前,長期投資亞泥能帶來相當不錯的報酬。從2002年開始每年投入12萬元(相當於每月1萬元)到2008年底的累積報酬率高達132.7%。若以單一年度來看,2002年到2007年的各年度年化報酬率分別為43.4%、48.7%、35.1%、0.5%、80.6%、68.8%,只有2008金融海嘯那一年的年化報酬率為負數(-31.3%)。

這樣的成績可以證明亞泥是不錯的存股標的,加上遠東集團算是作風相當保守的集團,而且名聲不錯,沒有什麼坑殺投資人的紀錄,每年或每季都會適時地「照顧」集團旗下上市公司的股票,同時亞泥因為持有集團中其他公司的股票,這些上市公司也會配息,所以擁有穩定的息收,而且這些轉投資因是分配在不同產業,故具有分散風險的效果。總體來看,我認為亞泥是值得長期投資的標的。

其實要一家公司能夠持續穩健地獲利實在不容易,亞泥從2012年起到2018年底定期定額的年化報酬率僅有4.68%,跟定存的報酬率相比算是不錯,但比起金融海嘯前的報酬實在差很多。這7年中,還有2年的年化報酬率是負數。一家被認定營收等各方面都很穩健、值得長期投資的公司,變成可能使投資人賠錢的標的,實在難以預料。

歸咎原因,應是金融海嘯過後,亞泥這家公司的體質有一點改變,導致獲利能力不如金融海嘯以前,而這也是存股的風險。

慎選存股標的 分散投資風險

如同亞泥一樣,過去覺得不錯的存股標的,現在才開始買來存,績效可能會不符期望。為了要了解這家公司是否適合存股,投資人可以模擬該檔股票過去一段時間定期定額存股的獲利狀況,並檢視該段期間的年度最高獲利及最大虧損金額,看自己的心理能否承受這樣的盈虧(免費存股試算表:https://bit.ly/2QPwamv)。

很多朋友口說要存股,在股價上漲時信誓旦旦,但是當股價大跌時,卻又坐立難安,等到賠很多時,因不堪心理壓力,往往在最低點時停損賣出。因此,絕對有必要先對存股標的做一下存股試算。

小王是個小資族,存亞泥還沒什麼問題,但如果是存到當時有「台灣輪胎之光」稱號的正新(2105),可就真的苦不堪言了。2012年到2018年的7年間,用同樣金額定期定額投資正新輪胎,當中居然有4年虧損,整整7年共虧損了24.2%,年化報酬率居然是-8.16%,等於完全沒有獲利,投資人還要自己倒貼。

這件事告訴我們,存股真的不容易。《天下雜誌》在2000年曾統計全國50大企業排名,20年後的2020年再做同一項調查,很多當年入榜的公司已被剔除50大以外,還有很多公司即使仍在榜單中,但排名大退步。所以投資人選擇存股標的,也要注意企業的基本面,必要時還是要更換標的,不能一直存下去。

選擇股息、股價穩定 風險小的標的存股

亞泥和正新在2008年金融海嘯以前都是相當績優的公司,但金融海嘯過後,2012年到2018年底的這段期間,存股績效卻不如預期。最適合存股的標的,其股息和股價都必須很穩定,才不至於讓投資人的本金有所減損。存股族最忌諱的就是本金出現極大的減損,就像定存的本金大幅虧損一樣。

例如你放在銀行定存的本金本來是100萬元,結果要領出來時,銀行跟你說只能領70萬元,其他30萬元都賠掉了,這樣還叫「存」錢嗎?如果存股的結果和定存的結果相差很大,那麼該檔股票就不適合存股了。

存股族在挑選投資標的時,除了可先進行存股試算,查看試算期間的累積報酬是否滿意,也要檢視試算期間各年度的年化報酬率可否接受,尤其中間如果有一年或幾年虧損,其虧損幅度自己能否負荷。

最後,因為存個股仍有一定的風險,過去的好成績不代表未來也一定能夠延續,所以存股標的還是要分散,最好能夠選5到10檔標的當存股的對象,也就是每檔個股只占10%~20%的比重。當然也不能全部都存銀行股,為了分散風險,選擇不同的產業會比較好。(摘錄自《決勝股市關鍵16招》/Money錢出版)

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作者:薛兆亨、Tivo 168

出版:Money錢

簡介:親友推薦的明牌可以買嗎?股價突然變便宜該進場搶買嗎?股市一直跌該按紀律投資嗎?「五線譜投資術」教父薛兆亨、Tivo 168運用16個股票故事,帶出16種投資情境,點出散戶小賺大賠的原因,並透過財報觀點提出破解招式,讓你安心悠遊股海,風浪再大都不怕。

 

 

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