根據金管會資料,到2019年底,債券ETF發行規模已近達1.34兆元,檔數也達105檔,規模與檔數均較上一年度呈數倍躍增。

有這麼多債券ETF掛牌,還廣受投資人喜愛,不僅網路上有專門的討論社團,各家投信更卯足勁發行,標的內容從美債、中國債、綜合債到特定產業債,配息頻率也從半年配、季配到月配都提供,來滿足月配族的需求。

尤其武漢疫情延燒,股價上漲居多的債券ETF的抗震功能再度被肯定,加上2月底前有30檔即將除息的ETF中,債券ETF就占了29檔, 因此成為投資人關注的焦點。

雖然投資人多著眼在配息,但其實在資產配置中,可以將美債、投資等級債列為核心配置,來長期持有。因為根據債券的特性,只要不違約,長期持有至到期,利息+本金都可以拿到,長期持有一定是正報酬,而美債與投資等級債的違約率相當低,是保守或穩健投資人的首選。

至於,一心追求較高配息而選擇產業型債券的投資人須留意,即使發行業者強調產業債也是投資等級,但產業債的風險除整體大環境外,還包括產業本身的風險,因此較公債或全球投資等級債高一些,這也是產業債提供較高配息率的原因之一。

若投資人想要承擔有限風險來提高年化配息率,可以將債券組合中的公債與投資級公司債均衡配置,即各占2分之1,那麼整體的配息率與報酬率將較純公債的組合高一些。

至於中國國債與政策金融債,雖然信評佳,但仍屬新興市場債的一種,持有中國股市相關部位者,可考慮搭配來分散風險。

30檔ETF即將除息

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以上資料來源:CMoney法人決策系統,統計至2020.2.12。 說明:*現金股利殖利率是以(預估發放的現金股利或配息)÷ (2月12日收盤價)

 

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快看!這30檔ETF將於2月底前除息

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根據金管會資料,到2019年底,債券ETF發行規模已近達1.34兆元,檔數也達105檔,規模與檔數均較上一年度呈數倍躍增。

有這麼多債券ETF掛牌,還廣受投資人喜愛,不僅網路上有專門的討論社團,各家投信更卯足勁發行,標的內容從美債、中國債、綜合債到特定產業債,配息頻率也從半年配、季配到月配都提供,來滿足月配族的需求。

尤其武漢疫情延燒,股價上漲居多的債券ETF的抗震功能再度被肯定,加上2月底前有30檔即將除息的ETF中,債券ETF就占了29檔, 因此成為投資人關注的焦點。

雖然投資人多著眼在配息,但其實在資產配置中,可以將美債、投資等級債列為核心配置,來長期持有。因為根據債券的特性,只要不違約,長期持有至到期,利息+本金都可以拿到,長期持有一定是正報酬,而美債與投資等級債的違約率相當低,是保守或穩健投資人的首選。

至於,一心追求較高配息而選擇產業型債券的投資人須留意,即使發行業者強調產業債也是投資等級,但產業債的風險除整體大環境外,還包括產業本身的風險,因此較公債或全球投資等級債高一些,這也是產業債提供較高配息率的原因之一。

若投資人想要承擔有限風險來提高年化配息率,可以將債券組合中的公債與投資級公司債均衡配置,即各占2分之1,那麼整體的配息率與報酬率將較純公債的組合高一些。

至於中國國債與政策金融債,雖然信評佳,但仍屬新興市場債的一種,持有中國股市相關部位者,可考慮搭配來分散風險。

30檔ETF即將除息

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以上資料來源:CMoney法人決策系統,統計至2020.2.12。 說明:*現金股利殖利率是以(預估發放的現金股利或配息)÷ (2月12日收盤價)

 

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