步驟1、再度釐清投資目標
釐清投資目標，例如是短期的結婚基金，還是長期的存退休基金，以及希望達到的投資報酬率或目標金額。假設妳目前的投資績效已達標，或者市場表現已經超過經濟數據所能支持的目標位置，當然就應該獲利出場，或是調節持有的金額比重；基金教母、財經作家蕭碧燕表示，沒有人可以準確判斷市場方向，所以她選擇適時停利，累積的大筆資金才不會因為黑天鵝襲擊而被套牢。
而如果投資績效還沒達到理想水準，或是剛好有一筆新的資金可以用來投資，那麼接下來就要進行第二步驟了。
步驟2、檢視投資市場前景
不論是手中已持有基金或是目前沒有投資標的，都可以鎖定已經進場或想買的基金所投資的市場前景進行檢視。想要了解市場看法，可從基金公司、理財顧問或財經雜誌等得到資訊，然後綜合多家機構對該標的市場的看法，自己試著思考評估，有疑問就向專家請教釐清，以決定後續的投資操作方式。
步驟3、勤做筆記寫下想法
一聽到做筆記，是不是立即聯想到學生時代密密麻麻的手抄筆記？別害怕，這裡指的做筆記是用簡單的幾句話， 把投資決策想法寫下來。例如：「美股上萬點，定期定額扣款降為3千元，等回檔15%，將扣款金額提高至5千元。」，又例如「中國股市跌破3000點，將定期定額扣款提高至1萬元」。
這個簡單、簡短的筆記方式，是安本投顧總經理馬文玲一直維持的好習慣。她表示，這樣做的好處是可以克服追高殺低、貪婪與害怕的人性弱樂觀。並且能避免因為工作忙碌而忘了投資。持續寫筆記，而且每天快速翻閱一下，能提醒她維持有紀律地投資操作。$$
