高資產族理財大計 增加債券及衍生性商品

《有錢人跟你想的不一樣》一書點出有錢人與窮人的差別：「有錢人用錢賺錢，窮人只賺薪水。」難怪不少專家指出，投資就要跟著有錢人準沒錯。由於金融海嘯至今，全球景氣復甦已久，資金也從寬鬆慢慢邁向緊縮，未來3年台灣高資產客群會把錢放哪裡？
 
中國信託集團與資誠聯合會計師事務所發布國內第一分「台灣高資產客群財富報告」，這分調查對象是台灣扣除房地產淨資產在3000萬以上客群，估計約有31.7萬人，總資產約18.7兆元，2015年起高資產族群的增值速度約3.6%，高於台灣經濟成長率。
 
儘管全球政治動盪，如英國脫歐、歐洲民粹主義、川普貿易策略及東北亞外交事件等影響，近3年台灣高資產客群有57%把錢分散在海外。中國信託銀行客群經營處處長楊子宏表示，從調查中可看出過去1年高資產族群預期報酬介於3～5%（34%），其次0～3%（29%）；但未來3年明顯更樂觀，高資產族的預期報酬提高5～8%（43%）、3～5%（30%）。
 
對於投資區域及標的，目前投資各國的人數比重最高前3名：中國（62%）、美國（49%）及香港（26%），但未來3年這個國家比重均下降，反而會增加重心是東南亞（印尼／菲律賓／越南）從5%提高到10%，印度比重將從2%增加至6％。
 
高資產族群對財富配置期待兼顧穩健、靈活及安全，目前高資產族群持有標的：存款（60%）、股票（57%）、基金／ETF（52%），但未來3年高資產族將降低存款、保險及股票，但計畫增加債券（37%）、衍生性商品（22%）、另類投資（13%）。