農曆年關將近,投資人忙著整理投資收益,重新分配投資組合,投信業者也積極推出號稱「市場首創」或稀少的新產品,以不同創新商品設計、包裝來搶錢。喜歡買新基金的投資人要睜大眼睛,依據自己的需求來投資。
 
例如1月16日將募集的「富邦中國政策金融債ETF基金」,主要訴求是追求較高的收益並分散投資組合風險,因為中國當地債市與其他市場的相關性很低。
 
1月22日將有兩檔基金同步募集,首先是柏瑞投信將募集「柏瑞多重資產特別收益基金」。該檔基金強調策略精選特別股、高收益債與投資等級永續債3種優質收益資產,以收益為導向、投資效率為目標。
 
基金經理人黃鈺惠表示,這檔基金是因應全球貨幣政策環境將由寬鬆轉趨中性、股債市同步來到歷史相對高點的環境而推出,協助投資人面對債市收益率水準可能下滑、股市高檔震盪日益頻繁,能在追求收益的同時,維持較低的投組波動度。
 
另一檔將募集的是「野村四年階梯到期新興市場債券基金」,有別於市場上6年到期與3年到期的期滿才能領回本金的設計,該檔基金於第3年時就讓投資人可以拿回4成的本金,第4年期滿再拿回剩下的6成本金。
 
經理人范鈺琦表示,「階梯到期」策略改善傳統目標到期債券基金僅有一個口袋不能進行風險調整的缺點,階梯到期策略的雙重口袋戰術,就像同時擁有兩個投資組合,3年到期部分因債券存續期間較短,可以降低利率變動風險,4年到期的配置則可藉由布局在較長存續期債券的方式,追求較高的債券收益。讓投資人同時享有更高資金運用彈性、更低投資風險以及更全面投資機會等優勢。

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紅包錢買新基金 3檔市場首創新基金出列


農曆年關將近,投資人忙著整理投資收益,重新分配投資組合,投信業者也積極推出號稱「市場首創」或稀少的新產品,以不同創新商品設計、包裝來搶錢。喜歡買新基金的投資人要睜大眼睛,依據自己的需求來投資。
 
例如1月16日將募集的「富邦中國政策金融債ETF基金」,主要訴求是追求較高的收益並分散投資組合風險,因為中國當地債市與其他市場的相關性很低。
 
1月22日將有兩檔基金同步募集,首先是柏瑞投信將募集「柏瑞多重資產特別收益基金」。該檔基金強調策略精選特別股、高收益債與投資等級永續債3種優質收益資產,以收益為導向、投資效率為目標。
 
基金經理人黃鈺惠表示,這檔基金是因應全球貨幣政策環境將由寬鬆轉趨中性、股債市同步來到歷史相對高點的環境而推出,協助投資人面對債市收益率水準可能下滑、股市高檔震盪日益頻繁,能在追求收益的同時,維持較低的投組波動度。
 
另一檔將募集的是「野村四年階梯到期新興市場債券基金」,有別於市場上6年到期與3年到期的期滿才能領回本金的設計,該檔基金於第3年時就讓投資人可以拿回4成的本金,第4年期滿再拿回剩下的6成本金。
 
經理人范鈺琦表示,「階梯到期」策略改善傳統目標到期債券基金僅有一個口袋不能進行風險調整的缺點,階梯到期策略的雙重口袋戰術,就像同時擁有兩個投資組合,3年到期部分因債券存續期間較短,可以降低利率變動風險,4年到期的配置則可藉由布局在較長存續期債券的方式,追求較高的債券收益。讓投資人同時享有更高資金運用彈性、更低投資風險以及更全面投資機會等優勢。

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