擁有近三十年投資管理經驗,闕又上操盤的基金截至二○一六年底,過去八年的年均報酬一七%,贏過標普五○○的一四.二三%。即便操盤績效優異,他卻相當推崇被動式投資。
 
闕又上認為,指數股票型基金(ETF)是化繁為簡的有效投資工具,建議沒有相當投資經驗的投資美人可依照以下三步驟來打造被動收入ETF組合。
 
步驟1 選最強、具代表性的ETF
 
有能力投資境外發行ETF的投資美人,若不想費心尋找標的,可選擇全球股票型ETF與全球債券型ETF,相對穩定與安全。願意冒一點風險的,可以納入美國股市ETF、美國公債ETF。
 
若以台灣掛牌的百檔ETF為主要標的,投資美人可以把各主要股市ETF組成一個全球型ETF,但照顧起來比較辛苦。不想花太多時間與心力的話,可以先聚焦元大台灣五○(○○五○)、元大S&P五○○(○○六四六)或國泰美國道瓊(○○六六八),以及元大、國泰或富邦發行的美債七─十年ETF。
 
步驟2 股債資產配置
 
資產配置初期的績效表現可能有點慢,但因兼具攻擊(股市)與防守(債市),相對穩健。回測台股、美股與美債的投資組合,於二○一五年台股萬點時進場,大盤回檔至七千點時,整體組合僅下跌○.八九%;股票與公債的組合即便於二○○八年金融海嘯期間下跌,但第二年就轉為正報酬了。
 
投資美人可以用年齡來配置資產,例如投資美人是三十五歲,公債就配置三十五%,股票占六十五%。若擔心主要市場目前都在相對高檔,可先以四十五歲的投資組合來安排,等市場修正一定幅度(例如二○%),再回到三十五歲的配置比例。
 
步驟3 分多次進場 每年只花10分鐘檢視
 
分成十次以上進場,或定期定額,等於多了一些空間與時間來回應市場波動,這就像把飛機起飛的跑道拉得長一些,飛機自然就會飛上去。
 
投資組合建立之後,投資美人剩下該做的就是,在每年除夕夜以三分鐘感謝、三分鐘檢視績效,再根據新增的一歲,以三分鐘來計算資產並重新配置。

全文未完,完整內容請見《女人變有錢》2017年9~10月號第53期

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闕又上:打造攻守兼備組合

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擁有近三十年投資管理經驗,闕又上操盤的基金截至二○一六年底,過去八年的年均報酬一七%,贏過標普五○○的一四.二三%。即便操盤績效優異,他卻相當推崇被動式投資。
 
闕又上認為,指數股票型基金(ETF)是化繁為簡的有效投資工具,建議沒有相當投資經驗的投資美人可依照以下三步驟來打造被動收入ETF組合。
 
步驟1 選最強、具代表性的ETF
 
有能力投資境外發行ETF的投資美人,若不想費心尋找標的,可選擇全球股票型ETF與全球債券型ETF,相對穩定與安全。願意冒一點風險的,可以納入美國股市ETF、美國公債ETF。
 
若以台灣掛牌的百檔ETF為主要標的,投資美人可以把各主要股市ETF組成一個全球型ETF,但照顧起來比較辛苦。不想花太多時間與心力的話,可以先聚焦元大台灣五○(○○五○)、元大S&P五○○(○○六四六)或國泰美國道瓊(○○六六八),以及元大、國泰或富邦發行的美債七─十年ETF。
 
步驟2 股債資產配置
 
資產配置初期的績效表現可能有點慢,但因兼具攻擊(股市)與防守(債市),相對穩健。回測台股、美股與美債的投資組合,於二○一五年台股萬點時進場,大盤回檔至七千點時,整體組合僅下跌○.八九%;股票與公債的組合即便於二○○八年金融海嘯期間下跌,但第二年就轉為正報酬了。
 
投資美人可以用年齡來配置資產,例如投資美人是三十五歲,公債就配置三十五%,股票占六十五%。若擔心主要市場目前都在相對高檔,可先以四十五歲的投資組合來安排,等市場修正一定幅度(例如二○%),再回到三十五歲的配置比例。
 
步驟3 分多次進場 每年只花10分鐘檢視
 
分成十次以上進場,或定期定額,等於多了一些空間與時間來回應市場波動,這就像把飛機起飛的跑道拉得長一些,飛機自然就會飛上去。
 
投資組合建立之後,投資美人剩下該做的就是,在每年除夕夜以三分鐘感謝、三分鐘檢視績效,再根據新增的一歲,以三分鐘來計算資產並重新配置。

全文未完,完整內容請見《女人變有錢》2017年9~10月號第53期

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