用被動投資戰勝市場波動

今(2022)年以來全球股債市都出現重挫走勢,許多投資人資產大縮水,不僅心情大受打擊,更苦惱的是,究竟現在該不該停損出場?手上的定期定額投資,要不要停扣?

其實,這樣忐忑不安的心情,我曾經歷過許多次。2000 年科技泡沫、2008 年金融海嘯、2010 年歐債危機、2011 年美國信評調降、2013 年美國升息縮表、2018 年中美貿易戰、2020 年新冠疫情……其實,金融市場總是有不同變數在干擾著。

年輕時總是慌慌張張,投資行動追高殺低,但多幾次經驗後,行動與心情都更為淡定,我的理財行為已經從過去主動理財、積極投資,逐漸轉為被動理財、紀律投資,不再過度在意市場波動。

 

近幾年投資市場流行 ETF

也就是指數型基金,亦稱為被動型基金。有別於主動型基金由基金經理人來選股、操作,被動型 ETF 強調只要跟著指數走,不隨意更換持股,也不隨意買進賣出。基金產品從主動慢慢轉進被動,因為長期投資經驗證明,經理人要持續打敗市場不容易,還不如跟著大盤走。

雖然基金產品已經逐漸從主動轉進被動,但投資人的行為卻沒有改變,當市場上升時,積極進場投資,當市場重挫時,爭先恐後遠離市場。投資人選擇了被動式產品,但投資行為卻仍是追高殺低,如何能戰勝市場呢?

投資人若能從主動投資轉為被動投資,投資勝率應該可以大幅提高。所謂被動投資其實很簡單,就是「定期定額」。不預測市場趨勢,只是持續投資紀律。例如每月投資 1 萬元,當基金淨值上升時,買到單位數較少,當基金淨值下跌時,買到單位數較多,長期投資下來,可以得到一個接近中位數的平均成本。

 

被動投資要獲得成功,有兩個關鍵

不管是年輕人存第一桶金,還是中年人存退休金,最重要的是持續力。市場修正不一定要負面看待,從長期投資角度來看,好不容易出現撿便宜的機會,為什麼要錯過呢?

 

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 ( 圖:shutterstock,僅為示意/本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

 

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你總是追高殺低,賺得都付給手續費?理財達人林奇芬親揭 2 關鍵,被動投資也能戰勝市場!

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用被動投資戰勝市場波動

今(2022)年以來全球股債市都出現重挫走勢,許多投資人資產大縮水,不僅心情大受打擊,更苦惱的是,究竟現在該不該停損出場?手上的定期定額投資,要不要停扣?

其實,這樣忐忑不安的心情,我曾經歷過許多次。2000 年科技泡沫、2008 年金融海嘯、2010 年歐債危機、2011 年美國信評調降、2013 年美國升息縮表、2018 年中美貿易戰、2020 年新冠疫情……其實,金融市場總是有不同變數在干擾著。

年輕時總是慌慌張張,投資行動追高殺低,但多幾次經驗後,行動與心情都更為淡定,我的理財行為已經從過去主動理財、積極投資,逐漸轉為被動理財、紀律投資,不再過度在意市場波動。

 

近幾年投資市場流行 ETF

也就是指數型基金,亦稱為被動型基金。有別於主動型基金由基金經理人來選股、操作,被動型 ETF 強調只要跟著指數走,不隨意更換持股,也不隨意買進賣出。基金產品從主動慢慢轉進被動,因為長期投資經驗證明,經理人要持續打敗市場不容易,還不如跟著大盤走。

雖然基金產品已經逐漸從主動轉進被動,但投資人的行為卻沒有改變,當市場上升時,積極進場投資,當市場重挫時,爭先恐後遠離市場。投資人選擇了被動式產品,但投資行為卻仍是追高殺低,如何能戰勝市場呢?

投資人若能從主動投資轉為被動投資,投資勝率應該可以大幅提高。所謂被動投資其實很簡單,就是「定期定額」。不預測市場趨勢,只是持續投資紀律。例如每月投資 1 萬元,當基金淨值上升時,買到單位數較少,當基金淨值下跌時,買到單位數較多,長期投資下來,可以得到一個接近中位數的平均成本。

 

被動投資要獲得成功,有兩個關鍵

  • 第一,下跌階段一定要持續買進。
  • 第二,選擇修復力強、且有長期上升潛力的市場。例如,美國、台灣、亞洲,每次市場修正後,都可以快速回歸正軌。但若是能源、原物料、中國、巴西等,修正後不一定可以順利回復,這類產品就屬於不適合的標的。

不管是年輕人存第一桶金,還是中年人存退休金,最重要的是持續力。市場修正不一定要負面看待,從長期投資角度來看,好不容易出現撿便宜的機會,為什麼要錯過呢?

 

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 ( 圖:shutterstock,僅為示意/本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

 

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