最近,俄烏消息干擾、台灣疫情升溫、國際盤勢動盪,使得台股也在區間震盪,因此有許多投資人來詢問我資金分配的議題。多年前,我曾與朋友參與投資競賽獲得勝利,探究原因並非我們的選股技巧高超,而是資金分配得當。我曾認識一名富有生意頭腦的人,他的眼光精準,頗有獨到見解,然而財務狀況卻不佳,因其性格過急,一有閒置資金便想投入市場,殊不知手中握有銀彈不只能救命,也能獲取更大報酬。

以我為例,在扣除 6 個月的緊急預備金後,我會將總資金的 3 至 6 成用以賺取台股價差,每檔股票分 3 批資金,最多不超過 6 批,而我這幾年多數只接到第 2 批。

至於停利點,以「艾蜜莉定存股 App」中的紅綠燈估價法來看,若是便宜價買入的股票,都是獲利 20% 以上分批售出;若是合理價,但在股價光譜便宜區間買入的股票,因持有成本略高,故超過 10% 我便會分批售出。

資金控管是投資最重要的必修課

除了賺取價差,我也會長期存股,其中我特別屬意八大金融股,目前持有第一金(2892)和華南金(2880),持有部位約占總資金 2 成。只要是紅綠燈估價法評估為合理價、股價光譜為便宜價區間,且殖利率 4% 以上者,我就會慢慢存,不一定會售出。除了台股之外,我也會將 1 至 2 成資金投入美股,因為報酬率較高,這幾年至少有 30%~50% 的年化報酬率。最後,我會留約 3 成現金作為大盤大跌時,還能持續加碼的銀彈。

雖然,我這幾年投資報酬率不錯,不過,因為我不是短線交易者,所以我更關注的是長期穩定成長,能在股市存活且賺得持久。

上述分享的資金配置是我個人偏好,投資人可依照個人資金、風險承受度與對股市的理解進行調整,但須避免分批過多影響投資效益。以我對股市的長期觀察,積極投資者多數時間賺得多,但只要股市大跌,保守投資者便能迎頭趕上。多頭時期是價值投資者信心考驗期,保守者常因等不到好價格而苦無進場機會,百無聊賴之際便易動搖;而積極者因常獲利而頻頻進場,資金越押越重,導致身無銀彈。投資模式各有利弊,唯有了解自己方能趨吉避凶,在市場走得長遠。

 

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 ( 圖:shutterstock,僅示意/本文內容純屬參考,並非投資建議,投資前請謹慎為上 )

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投資總是賺少賠多?小資女艾蜜莉:搞懂1重點,才是能不能獲利的關鍵…

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最近,俄烏消息干擾、台灣疫情升溫、國際盤勢動盪,使得台股也在區間震盪,因此有許多投資人來詢問我資金分配的議題。多年前,我曾與朋友參與投資競賽獲得勝利,探究原因並非我們的選股技巧高超,而是資金分配得當。我曾認識一名富有生意頭腦的人,他的眼光精準,頗有獨到見解,然而財務狀況卻不佳,因其性格過急,一有閒置資金便想投入市場,殊不知手中握有銀彈不只能救命,也能獲取更大報酬。

以我為例,在扣除 6 個月的緊急預備金後,我會將總資金的 3 至 6 成用以賺取台股價差,每檔股票分 3 批資金,最多不超過 6 批,而我這幾年多數只接到第 2 批。

至於停利點,以「艾蜜莉定存股 App」中的紅綠燈估價法來看,若是便宜價買入的股票,都是獲利 20% 以上分批售出;若是合理價,但在股價光譜便宜區間買入的股票,因持有成本略高,故超過 10% 我便會分批售出。

資金控管是投資最重要的必修課

除了賺取價差,我也會長期存股,其中我特別屬意八大金融股,目前持有第一金(2892)和華南金(2880),持有部位約占總資金 2 成。只要是紅綠燈估價法評估為合理價、股價光譜為便宜價區間,且殖利率 4% 以上者,我就會慢慢存,不一定會售出。除了台股之外,我也會將 1 至 2 成資金投入美股,因為報酬率較高,這幾年至少有 30%~50% 的年化報酬率。最後,我會留約 3 成現金作為大盤大跌時,還能持續加碼的銀彈。

雖然,我這幾年投資報酬率不錯,不過,因為我不是短線交易者,所以我更關注的是長期穩定成長,能在股市存活且賺得持久。

上述分享的資金配置是我個人偏好,投資人可依照個人資金、風險承受度與對股市的理解進行調整,但須避免分批過多影響投資效益。以我對股市的長期觀察,積極投資者多數時間賺得多,但只要股市大跌,保守投資者便能迎頭趕上。多頭時期是價值投資者信心考驗期,保守者常因等不到好價格而苦無進場機會,百無聊賴之際便易動搖;而積極者因常獲利而頻頻進場,資金越押越重,導致身無銀彈。投資模式各有利弊,唯有了解自己方能趨吉避凶,在市場走得長遠。

 

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