ETF可謂是近幾年最火紅的商品,加上台股從2017年站上萬點之後,一路頻創新高,到2021年7月已來到1萬8,000點,日成交量也衝破7,000億元大關。股市確實熱到不行,各大投信紛紛卯起勁來推出更多、更創新的ETF,也讓投資人看得更加眼花撩亂。

投資股票最重要的是觀念,ETF亦然;但是ETF同時兼具股票和基金的特點,如果只用股票的觀念來看待,恐怕又會見樹不見林。股票和ETF最大的不同點在於,股票的發行張數是固定的(股本股定),但是ETF的規模卻可以變大或縮小,例如0050的規模從百億元增加到2,000億元,市場上流動的股票張數也一樣增加了。

有些投資人喜歡用籌碼來觀察大戶的進出,但是ETF的規模可大可小,因此觀察籌碼反而完全無效!淨值和產業前景才是觀察ETF的重點,淨值就是成分股的加權平均,有點類似成績單的總平均,只有成分股股價的漲跌,才會影響ETF的淨值(股價),和市場上的籌碼買賣是無關的!

ETF是追蹤指數,並非經理人主動選股,指數是ETF的命脈,指數規定了要買進哪些成分股、哪一支占多少比例的權重,投信和經理人是無權決定的。

好的指數規劃會決定ETF的未來,而指數也包含不同的國家和產業,例如連結美國的元大S&P 500(00646);台灣的0050、富邦台50;中國的國泰中國A50(00636)、富邦上證(006205);越南的富邦越南(00885)。

還有高股息的0056、國泰永續高股息(00878)、中信中國高股息(00882);半導體的中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892);5G的元大全球未來通訊(00861)、國泰台灣5G+(00881);電動車和未來車有國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)……

相信讀者已經看到眼花撩亂了!其實指數的重點就是前景和成分股的權重,拿富邦未來車為例,該指數鎖定未來4大移動趨勢,包含自動駕駛、車聯網、電動車、共享運輸等。

我的分析邏輯是這樣,先問問自己這是不是汽車未來的發展趨勢;接著看其成分股,前3大持股分別是特斯拉(Tesla)、台積電(2330)和輝達(Nvidia),截至2021年7月,3者加起來的權重是57%,可知後續績效表現主要是受這3大公司所影響,除此之外,成分股中還有豐田(Toyota)、本田(Honda)傳統汽車大廠,與UBER等共享運輸,可以看出富邦未來車不侷限於電動車產業。最後,則是要研究這3大成分股的發展潛力,值不值得投資。

從上面的說明可以看出,投資ETF還是要自己做功課,而且要搞清楚ETF的淨值、規模,不要再用錯誤的籌碼角度來分析ETF。

經營粉絲團多年,看到許多人用似懂非懂的觀念在投資ETF,實在是讓我擔心!但是ETF這麼多要怎麼挑選,挑對了又要如何操作呢?本書囊括了國內外重要的ETF,並詳細解說指數、淨值、折溢價與長期投資、短線賺價差等觀念,希望可以對投資人有點幫助。(摘錄自2021年12月即將出版新書《小資致富術:用主題式ETF錢滾錢》/Money錢出版)

不敗教主陳重銘 限量簽名新書+全新10堂影音課程,加送12堂影音課,限時優惠搶購中:https://bit.ly/3CpQHR7

 

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獨家書摘:不敗教主陳重銘給ETF投資人的一封信

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ETF可謂是近幾年最火紅的商品,加上台股從2017年站上萬點之後,一路頻創新高,到2021年7月已來到1萬8,000點,日成交量也衝破7,000億元大關。股市確實熱到不行,各大投信紛紛卯起勁來推出更多、更創新的ETF,也讓投資人看得更加眼花撩亂。

投資股票最重要的是觀念,ETF亦然;但是ETF同時兼具股票和基金的特點,如果只用股票的觀念來看待,恐怕又會見樹不見林。股票和ETF最大的不同點在於,股票的發行張數是固定的(股本股定),但是ETF的規模卻可以變大或縮小,例如0050的規模從百億元增加到2,000億元,市場上流動的股票張數也一樣增加了。

有些投資人喜歡用籌碼來觀察大戶的進出,但是ETF的規模可大可小,因此觀察籌碼反而完全無效!淨值和產業前景才是觀察ETF的重點,淨值就是成分股的加權平均,有點類似成績單的總平均,只有成分股股價的漲跌,才會影響ETF的淨值(股價),和市場上的籌碼買賣是無關的!

ETF是追蹤指數,並非經理人主動選股,指數是ETF的命脈,指數規定了要買進哪些成分股、哪一支占多少比例的權重,投信和經理人是無權決定的。

好的指數規劃會決定ETF的未來,而指數也包含不同的國家和產業,例如連結美國的元大S&P 500(00646);台灣的0050、富邦台50;中國的國泰中國A50(00636)、富邦上證(006205);越南的富邦越南(00885)。

還有高股息的0056、國泰永續高股息(00878)、中信中國高股息(00882);半導體的中信關鍵半導體(00891)、富邦台灣半導體(00892);5G的元大全球未來通訊(00861)、國泰台灣5G+(00881);電動車和未來車有國泰智能電動車(00893)、富邦未來車(00895)……

相信讀者已經看到眼花撩亂了!其實指數的重點就是前景和成分股的權重,拿富邦未來車為例,該指數鎖定未來4大移動趨勢,包含自動駕駛、車聯網、電動車、共享運輸等。

我的分析邏輯是這樣,先問問自己這是不是汽車未來的發展趨勢;接著看其成分股,前3大持股分別是特斯拉(Tesla)、台積電(2330)和輝達(Nvidia),截至2021年7月,3者加起來的權重是57%,可知後續績效表現主要是受這3大公司所影響,除此之外,成分股中還有豐田(Toyota)、本田(Honda)傳統汽車大廠,與UBER等共享運輸,可以看出富邦未來車不侷限於電動車產業。最後,則是要研究這3大成分股的發展潛力,值不值得投資。

從上面的說明可以看出,投資ETF還是要自己做功課,而且要搞清楚ETF的淨值、規模,不要再用錯誤的籌碼角度來分析ETF。

經營粉絲團多年,看到許多人用似懂非懂的觀念在投資ETF,實在是讓我擔心!但是ETF這麼多要怎麼挑選,挑對了又要如何操作呢?本書囊括了國內外重要的ETF,並詳細解說指數、淨值、折溢價與長期投資、短線賺價差等觀念,希望可以對投資人有點幫助。(摘錄自2021年12月即將出版新書《小資致富術:用主題式ETF錢滾錢》/Money錢出版)

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