記者出身的知名電台主持人、理財專欄及財經暢銷書作家趙靖宇,過去主跑投信基金產業新聞超過12年,不但沒有換過路線且經常採訪獨家新聞,因此在業界享有「投信一姐」、「基金一姐」的美名。

 

從2008年金融海嘯爆發以來,趙靖宇就開始定期定額投資台股基金,至今5年多,期間在獲利達20~30%時贖回1次,現在投報率又快達到她所設定的20%出場停利點了。「當時很多人不看好台股,但現在回過頭來看,愛台灣還是可以賺到錢。」她感性的說。

台股在2008年11月曾跌到最低的3955點(前波最低點為2001年9月網路科技泡沫破滅的3411點),趙靖宇憑藉著多年投資和觀察市場的經驗判斷,台股基金的進場時候到了,於是在台股2009年初回到4000點時開始定期定額。她表示,採用定期定額的方式,一方面是不確定台股是否已到最低點,另方面是小額投資可以拉長戰線,降低套牢風險。


台股低點勇於進場  
基金2年可賺3成


不過,金融海嘯爆發時,投資市場哀鴻遍野、風聲鶴唳,大家對買基金或股票都避之唯恐不及,更別說要買到能反敗為勝、還可以幫你賺錢的基金,讓人不禁好奇趙靖宇是投資了哪檔招財基金?

她笑著回答說:「我不是韓劇來自星星的都教授,無法穿越時空,預知未來,但我知道,就算是『高、富、帥』的基金,也會有家道中落的時候,不過只要等到時局好轉,這些本質條件不差的基金,一定都會努力再爬起來,爭取好表現。」她大方分享當時選擇買進的台股基金,就是「統一大滿貫」基金。

如果以投信投顧公會網站所提供的基金試算功能回算,假設從2009年1月5日開始,每個月5日扣款5000元投資統一大滿貫基金2年,然後在2011年1月6日贖回,2年下來的投資報酬率高達36.13%。雖然台股指數同一時期漲了89%(從2009年1月5日的4698點,漲到2011年1月6日的8883點),但當時敢危機入市和持續扣款的投資人實在不多,大多數人還是選擇袖手旁觀,跟財富擦身而過。

根據公會的資料顯示,金融海嘯爆發後3個月,2009年1月國內投信公司的定期定額投資人數為372,991人,較2008年12月底減少105,280人,衰退幅度達22.01%。

進一步試算,如果從2011年1月5日開始,每個月5日扣款5000元投資「統一大滿貫」基金,到2014年5月6日贖回,3年4個月的投資報酬率也有24.43%,代表就算在台股高檔期間開始扣款,定期定額還是有機會創造超過2成的獲利,而且績效能勝過大盤,因為同一時間台股指數的漲幅僅0.75%(從2011年1月5日的8846點,漲到2014年5月6日的8912點)。

 

基金舵手資歷要久  
先選本土基金公司


但這麼多檔台股基金,為什麼趙靖宇會選擇「統一大滿貫」呢?她表示,主要是因為經理人的操盤年資夠久。

統一大滿貫的基金經理人是張繼聖,他從2002年4月10日接手這檔基金後就沒有異動過,截至今年5月的管理年資已長達145個月,操盤超過12年,反觀同類型基金的經理人管理年資平均才28.7個月,約不到2年半就更換一位經理人。一般而言,經理人負責同一檔基金的資歷越久,越能排除人事更換對基金績效穩定性的影響。
 

 

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基金一姐趙靖宇勇於低點進場,摸透基金魂波段賺3成

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記者出身的知名電台主持人、理財專欄及財經暢銷書作家趙靖宇,過去主跑投信基金產業新聞超過12年,不但沒有換過路線且經常採訪獨家新聞,因此在業界享有「投信一姐」、「基金一姐」的美名。

 

從2008年金融海嘯爆發以來,趙靖宇就開始定期定額投資台股基金,至今5年多,期間在獲利達20~30%時贖回1次,現在投報率又快達到她所設定的20%出場停利點了。「當時很多人不看好台股,但現在回過頭來看,愛台灣還是可以賺到錢。」她感性的說。

台股在2008年11月曾跌到最低的3955點(前波最低點為2001年9月網路科技泡沫破滅的3411點),趙靖宇憑藉著多年投資和觀察市場的經驗判斷,台股基金的進場時候到了,於是在台股2009年初回到4000點時開始定期定額。她表示,採用定期定額的方式,一方面是不確定台股是否已到最低點,另方面是小額投資可以拉長戰線,降低套牢風險。


台股低點勇於進場  
基金2年可賺3成


不過,金融海嘯爆發時,投資市場哀鴻遍野、風聲鶴唳,大家對買基金或股票都避之唯恐不及,更別說要買到能反敗為勝、還可以幫你賺錢的基金,讓人不禁好奇趙靖宇是投資了哪檔招財基金?

她笑著回答說:「我不是韓劇來自星星的都教授,無法穿越時空,預知未來,但我知道,就算是『高、富、帥』的基金,也會有家道中落的時候,不過只要等到時局好轉,這些本質條件不差的基金,一定都會努力再爬起來,爭取好表現。」她大方分享當時選擇買進的台股基金,就是「統一大滿貫」基金。

如果以投信投顧公會網站所提供的基金試算功能回算,假設從2009年1月5日開始,每個月5日扣款5000元投資統一大滿貫基金2年,然後在2011年1月6日贖回,2年下來的投資報酬率高達36.13%。雖然台股指數同一時期漲了89%(從2009年1月5日的4698點,漲到2011年1月6日的8883點),但當時敢危機入市和持續扣款的投資人實在不多,大多數人還是選擇袖手旁觀,跟財富擦身而過。

根據公會的資料顯示,金融海嘯爆發後3個月,2009年1月國內投信公司的定期定額投資人數為372,991人,較2008年12月底減少105,280人,衰退幅度達22.01%。

進一步試算,如果從2011年1月5日開始,每個月5日扣款5000元投資「統一大滿貫」基金,到2014年5月6日贖回,3年4個月的投資報酬率也有24.43%,代表就算在台股高檔期間開始扣款,定期定額還是有機會創造超過2成的獲利,而且績效能勝過大盤,因為同一時間台股指數的漲幅僅0.75%(從2011年1月5日的8846點,漲到2014年5月6日的8912點)。

 

基金舵手資歷要久  
先選本土基金公司


但這麼多檔台股基金,為什麼趙靖宇會選擇「統一大滿貫」呢?她表示,主要是因為經理人的操盤年資夠久。

統一大滿貫的基金經理人是張繼聖,他從2002年4月10日接手這檔基金後就沒有異動過,截至今年5月的管理年資已長達145個月,操盤超過12年,反觀同類型基金的經理人管理年資平均才28.7個月,約不到2年半就更換一位經理人。一般而言,經理人負責同一檔基金的資歷越久,越能排除人事更換對基金績效穩定性的影響。
 

 

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