(圖片來源:筆者拍攝)

 

近年來,台灣已越來越多投資人透過線上開戶美國券商投資海外市場,

而美商第一證券(Firstrade)因強打手續費 0 元的優惠,

加上支援中文下單介面,因此受到不少投資人青睞。

不過,在今年 9/14 ~ 9/15 週末期間,

很多 Firstrade 的用戶陸續發現一個奇怪現象:

電子郵件遭到不尋常竄改,

被改為「stefanofinding@wearehackerone.com」

而筆者本身也是 Firstrade 用戶之一,電子郵件同樣遭竄改,

發現後立刻改回正確電郵地址,

而心裡第一個念頭就是:「券商系統遭到入侵?」

 

到了 9/16,筆者的電子信箱來了一封 Firstrade 寄來的信件,

Firstrade 指出,

公司聘請了一家名為 Hackerone.com 的知名網絡安全公司,

在週末對系統進行深度測試,

測試過程導致個人電子郵件地址發生困擾

據報導,這是由 Firstrade 委外進行的小型私有化漏洞獎勵計畫(Private Bounty Program),

藉「白帽駭客」之力找出系統的資安盲點,

事件落幕,整體而言算是虛驚一場..

 

不只個人用戶面臨資安問題,大企業也是

但台積電(2330)在 2018 年 8 月份時,

就真的因電腦系統及機台遭到病毒感染,

致使當季營收減少約 3% (相當於 76~79 億元台幣),

報廢晶圓數量超過一萬片。

由上述事件可看出:不論是個人用戶或是大型企業,

都會對網路資訊安全產生需求,而在「資安攻防戰」之下,

會潛藏哪些投資標的呢?繼續看下去..

 

(贊助商連結)

 

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網路安全 ETF:HACK、CIBR

在台股市場雖然也有所謂的「資安概念股」,

但大多皆是資訊服務整合或代理商 (例如:敦陽科(2480)、零壹(3029)),

並非高純度的網路安全公司,

如果要投資海外的資安股,美股市場上就有 2 檔以「網路安全」為主題的 ETF,

這 2 檔網路安全 ETF 分別為 HACK、CIBR

HACK 名稱為「ETFMG Prime Cyber Security ETF」

( ETFMG 卓越網路安全 ETF ),

CIBR 為「First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF」

( First Trust 納斯達克網路安全 ETF),

它們主要差異在於:

1. CIBR 除了投資網絡安全技術公司,

    另外還有跨足到國防等更加多元的行業。

2. HACK 持股的最低市值要求為 1 億美元,低於 CIBR 的水平,

    因此 HACK 更有可能擁有規模較小、正在崛起的公司,

    但股價波動度也可能較大。

 

HACK、CIBR 相似之處

主題型  ETF 可以定位在產業型 ETF 當中,

但是範圍更小、投資領域更明確的 ETF,

就 HACK、CIBR 這 2 檔網路安全 ETF 來看,

它們的相似之處包括:

 

✎ 管理費率較一般產業型 ETF 略高

根據 ETF.COM 揭露的數據,

HACK、CIBR 的費用比率同樣皆為0.6%,

主題型 ETF 管理費率,通常較一般產業型、指數型 ETF 高,

但仍較絕大多數主動型基金來得低廉

 

✎ 持股數量僅 40 ~ 50 檔、趨於集中

根據 ETF.COM 揭露的數據,

目前 HACK 持股數量為 54 檔,

CIBR 則為 44 檔,持股相對一般指數型 ETF 集中

 

✎ 投資區域皆偏重美股

HACK、CIBR 持股以美股為主,比重皆超過 80%,

持股如:賽門鐵克(SYMC.US),

次之為英股,持股如:Avast (AVST.LN),

此外還有少量的日股,持股如:趨勢科技(4704.JP),

皆是許多人熟悉的防毒軟體公司

 

✎ 目前交易月均量超過 100K

在挑選 ETF 時,須留意是否具足夠大的規模,

建議避開規模過小、交易流動性不足的 ETF,

HACK、CIBR 這 2 檔網路安全 ETF 目前月均量均超過 100K,

應不須擔心流動性的問題

 

✎ 殖利率低,股利稅成本低

台灣人投資美國股票型 ETF,會被券商預扣走 30% 的現金股利稅,

根據 ETF.COM 揭露的數據,

HACK、CIBR 殖利率皆不到 1%,

殖利率低、股利發得少,相對被預扣的股利稅也會比較少

 

( 資料來源 : ETF.COM、券商看盤軟體 )

 

HACK、CIBR 歷史回測績效比較

HACK、CIBR 分別是 2014 年、2015 年才成立,

皆算是較年輕的 ETF,

若回測 2016 年1 月至 2019 年 9 月,

HACK 年化報酬率為 10.71%,CIBR 則是12.92%

在波動風險方面,兩者差距不大,

HACK 的標準差是 17.67%,CIBR 為 17.00%

(資料來源: portfoliovisualizer)

(註 : 以上為美元報酬率,非台幣報酬率)

 

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♞ 快速結論

若看好資安產業發展,但無暇研究個股,

HACK、CIBR 應是不錯的投資選項,

兩者管理費率皆為 0.60%,較絕大多數主動型基金來得低

不過因持股集中,HACK、CIBR 雖然有能力拉出漂亮的波段漲幅,

但波動程度通常也相對較大 (標準差達17%),

進場投資前,仍須考量自身風險承受度

 

附錄小知識:白帽(White Hat)駭客

公司/組織會僱用所謂的白帽駭客,去試探系統以確認安全性,

藉此排除資安盲點,白帽駭客以「改善」為目標,

與透過破解、入侵去獲取不法利益的黑帽(Black Hat)駭客有所不同

 

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「資安攻防戰」引爆潛在投資機會:2 檔低調的網路安全 ETF,年化報酬率 > 10% !

(圖片來源:筆者拍攝)

 

近年來,台灣已越來越多投資人透過線上開戶美國券商投資海外市場,

而美商第一證券(Firstrade)因強打手續費 0 元的優惠,

加上支援中文下單介面,因此受到不少投資人青睞。

不過,在今年 9/14 ~ 9/15 週末期間,

很多 Firstrade 的用戶陸續發現一個奇怪現象:

電子郵件遭到不尋常竄改,

被改為「stefanofinding@wearehackerone.com」

而筆者本身也是 Firstrade 用戶之一,電子郵件同樣遭竄改,

發現後立刻改回正確電郵地址,

而心裡第一個念頭就是:「券商系統遭到入侵?」

 

到了 9/16,筆者的電子信箱來了一封 Firstrade 寄來的信件,

Firstrade 指出,

公司聘請了一家名為 Hackerone.com 的知名網絡安全公司,

在週末對系統進行深度測試,

測試過程導致個人電子郵件地址發生困擾

據報導,這是由 Firstrade 委外進行的小型私有化漏洞獎勵計畫(Private Bounty Program),

藉「白帽駭客」之力找出系統的資安盲點,

事件落幕,整體而言算是虛驚一場..

 

不只個人用戶面臨資安問題,大企業也是

但台積電(2330)在 2018 年 8 月份時,

就真的因電腦系統及機台遭到病毒感染,

致使當季營收減少約 3% (相當於 76~79 億元台幣),

報廢晶圓數量超過一萬片。

由上述事件可看出:不論是個人用戶或是大型企業,

都會對網路資訊安全產生需求,而在「資安攻防戰」之下,

會潛藏哪些投資標的呢?繼續看下去..

 

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網路安全 ETF:HACK、CIBR

在台股市場雖然也有所謂的「資安概念股」,

但大多皆是資訊服務整合或代理商 (例如:敦陽科(2480)、零壹(3029)),

並非高純度的網路安全公司,

如果要投資海外的資安股,美股市場上就有 2 檔以「網路安全」為主題的 ETF,

這 2 檔網路安全 ETF 分別為 HACK、CIBR

HACK 名稱為「ETFMG Prime Cyber Security ETF」

( ETFMG 卓越網路安全 ETF ),

CIBR 為「First Trust NASDAQ Cybersecurity ETF」

( First Trust 納斯達克網路安全 ETF),

它們主要差異在於:

1. CIBR 除了投資網絡安全技術公司,

    另外還有跨足到國防等更加多元的行業。

2. HACK 持股的最低市值要求為 1 億美元,低於 CIBR 的水平,

    因此 HACK 更有可能擁有規模較小、正在崛起的公司,

    但股價波動度也可能較大。

 

HACK、CIBR 相似之處

主題型  ETF 可以定位在產業型 ETF 當中,

但是範圍更小、投資領域更明確的 ETF,

就 HACK、CIBR 這 2 檔網路安全 ETF 來看,

它們的相似之處包括:

 

✎ 管理費率較一般產業型 ETF 略高

根據 ETF.COM 揭露的數據,

HACK、CIBR 的費用比率同樣皆為0.6%,

主題型 ETF 管理費率,通常較一般產業型、指數型 ETF 高,

但仍較絕大多數主動型基金來得低廉

 

✎ 持股數量僅 40 ~ 50 檔、趨於集中

根據 ETF.COM 揭露的數據,

目前 HACK 持股數量為 54 檔,

CIBR 則為 44 檔,持股相對一般指數型 ETF 集中

 

✎ 投資區域皆偏重美股

HACK、CIBR 持股以美股為主,比重皆超過 80%,

持股如:賽門鐵克(SYMC.US),

次之為英股,持股如:Avast (AVST.LN),

此外還有少量的日股,持股如:趨勢科技(4704.JP),

皆是許多人熟悉的防毒軟體公司

 

✎ 目前交易月均量超過 100K

在挑選 ETF 時,須留意是否具足夠大的規模,

建議避開規模過小、交易流動性不足的 ETF,

HACK、CIBR 這 2 檔網路安全 ETF 目前月均量均超過 100K,

應不須擔心流動性的問題

 

✎ 殖利率低,股利稅成本低

台灣人投資美國股票型 ETF,會被券商預扣走 30% 的現金股利稅,

根據 ETF.COM 揭露的數據,

HACK、CIBR 殖利率皆不到 1%,

殖利率低、股利發得少,相對被預扣的股利稅也會比較少

 

( 資料來源 : ETF.COM、券商看盤軟體 )

 

HACK、CIBR 歷史回測績效比較

HACK、CIBR 分別是 2014 年、2015 年才成立,

皆算是較年輕的 ETF,

若回測 2016 年1 月至 2019 年 9 月,

HACK 年化報酬率為 10.71%,CIBR 則是12.92%

在波動風險方面,兩者差距不大,

HACK 的標準差是 17.67%,CIBR 為 17.00%

(資料來源: portfoliovisualizer)

(註 : 以上為美元報酬率,非台幣報酬率)

 

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♞ 快速結論

若看好資安產業發展,但無暇研究個股,

HACK、CIBR 應是不錯的投資選項,

兩者管理費率皆為 0.60%,較絕大多數主動型基金來得低

不過因持股集中,HACK、CIBR 雖然有能力拉出漂亮的波段漲幅,

但波動程度通常也相對較大 (標準差達17%),

進場投資前,仍須考量自身風險承受度

 

附錄小知識:白帽(White Hat)駭客

公司/組織會僱用所謂的白帽駭客,去試探系統以確認安全性,

藉此排除資安盲點,白帽駭客以「改善」為目標,

與透過破解、入侵去獲取不法利益的黑帽(Black Hat)駭客有所不同

 

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